УДК: 343.3/.7
ББК: 67.408.1
Змиевский Д.В.
Совершенствование правовых механизмов противодействия отмыванию денежных средств путем использования электронных платежных инструментов
Ключевые слова: преступление, легализация (отмывание) денежных средств, цифровой рубль, международное сотрудничество, электронные платежные инструменты
Целью настоящего исследования являются изучение современного состояния правового регулирования противодействия отмыванию денежных средств путем использования электронных платежных инструментов и на его основе выработка предложений по совершенствованию соответствующих правовых механизмов.
Материалы и методы. Для достижения цели исследования в качестве исходных данных были использованы: 1) нормативные правовые акты, принятые органами государственной власти Российской Федерации; 2) материалы новейшей судебной практики; 3) рабочие материалы подразделений кредитных организаций, осуществляющих деятельность по противодействию отмыванию денежных средств. Анализ и обобщение указанных материалов позволили выявить актуальные проблемы правового регулирования рассматриваемого института в современных условиях и выработать предложения по их преодолению.
Результаты исследования. Рассмотрены актуальные проблемы совершенствования правовых механизмов противодействия легализации (отмыванию) денежных средств и иного имущества, полученного в результате совершения преступных посягательств, в контексте использования электронных платежных инструментов. В ходе исследования установлено, что создание правового механизма, регулирующего рынок цифровых активов, а также толкование нормативных актов судебными органами оказывает положительный эффект в сфере борьбы с легализацией доходов, приобретенных преступным путем. Вместе с тем эффективность реализации такого законодательства в рассматриваемой сфере сопряжена с необходимостью тщательной проработки технологических аспектов его применения. Постепенное внедрение цифрового рубля также обусловит необходимость совершенствования законодательства в сфере противодействия отмыванию денежных средств. Высказан тезис о том, что такое совершенствование должно быть основано непосредственно на характеристиках цифрового рубля.
Выводы. При внесении изменений в уголовное законодательство для исключения возможных негативных правовых последствий будущего правоприменения представляется целесообразным при необходимости использовать механизмы предварительного конституционного судебного контроля. В качестве основных направлений международного сотрудничества в рассматриваемой сфере выделены: создание на базе региональных правил единых международных стандартов противодействия отмыванию денежных средств, включающих единообразные подходы к уголовно-правовой квалификации соответствующих деяний, а также формирование правовой и технической базы для осуществления оперативного информационного обмена между правоохранительными органами различных государств о фактах противоправного использования электронных платежных средств.
Литература
- Алексеева Д.Г. Правовые проблемы управления риском отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в банке // Банковское право. 2019. № 6. С. 14–22.
- Бажутов С.А. Проблемы правоприменения по делам о легализации преступных доходов: анализ судебной практики и вопросы толкования // Законность. 2020. № 12. С. 3 – 8.
- Вязовская Т.Н. Предварительный конституционный судебный контроль в Российской Федерации // Вестник Российского университета кооперации. 2020. № 3(41). С. 103–107.
- Канунникова Н.Г. Административно-правовые основы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем // Безопасность бизнеса. 2020. № 6. С. 44–47.
- Литвишко П.А. Юрисдикционные и международно-правовые аспекты обеспечительных и конфискационных мер в отношении виртуальных активов // Законность. 2021. № 3. С. 8–14.
- Лопатина Т.М. Криптовалюта как объективный признак состава легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, добытого преступным путем // Российский следователь. 2022. № 2. С. 51–55.
- Немова М.И. Использование криптовалюты при легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем: анализ судебной практики // Уголовное право. 2019. № 4. С. 63–68.
Сведения об авторах
- Змиевский Дмитрий Валерьевич
- кандидат юридических наук, доцент, заведующий кафедрой адвокатуры, Чувашский государственный университет, Россия, Чебоксары (zmievsky@yandex.ru; ORCID: https://orcid.org/0000-0001-9644-6477)
Ссылка на статью
Змиевский Д.В. Совершенствование правовых механизмов противодействия отмыванию денежных средств путем использования электронных платежных инструментов [Электронный ресурс] // Oeconomia et Jus. – 2023. – №2. – С. 64-70. – URL: https://oecomia-et-jus.ru/single/2023/2/7/. DOI: 10.47026/2499-9636-2023-2-64-70.
